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Können arglosen Bankkunden immer noch gefährliche "Lehman-Papiere" angedreht werden?
Nur noch mit ernsten Folgen für den Vermittler oder Berater – samt Entschädigung. Wir haben kurze und verständliche Informationen, sogenannte Beipackzettel für Finanzprodukte, eingeführt. Das Vertriebspersonal bei Kreditinstituten wird deutlich besser beaufsichtigt, und Falschberatungen werden deutlich schärfer sanktioniert als bisher.
Erstmals wird auch der sogenannte graue Kapitalmarkt umfassend reguliert. Das ist der Markt, der bisher nicht reguliert, aber auch nicht illegal war. Zu ihm gehören etwa Unternehmensbeteiligungen, Anteile an geschlossenen Fonds, Bauherrenmodelle, Glücksspielbeteiligungen und der Diamantenhandel. Die Vermittler von solchen Produkten bekommen erstmals eine Aufsicht. Sie müssen eine Qualifikation nachweisen, eine Berufshaftpflichtversicherung abschließen und sich registrieren lassen. Außerdem müssen sie verschärften Informations-, Beratungs- und Dokumentationspflichten nachkommen.